支付机构预付卡业务管理办法
中国人民银行
中国人民银行公告〔2012〕第12号
为规范支付机构从事预付卡业务行为，维护预付卡市场秩序，防范支付风险，中国人民银行制定了《支付机构预付卡业务管理办法》，现予公布实施。
中国人民银行
二〇一二年九月二十七日
附件：支付机构预付卡业务管理办法.pdf
http://www.pbc.gov.cn/image_public/UserFiles/goutongjiaoliu/upload/File/pdf.pdf
支付机构预付卡业务管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范支付机构预付卡业务管理，防范支付风险，维护持卡人合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法 》、《非金融机构支付服务管理办法 》（ 中国人民银行令 〔 2010 〕第 2号公布 ），制定本办法。
第二条 支付机构在中华人民共和国境内从事预付卡业务，适用本办法。
本办法所称支付机构 ， 是指取得 《 支付业务许可证 》 , 获准办理 “ 预付卡发行与受理 ” 业务的发卡机构和获准办理 “ 预付卡受理 ” 业务的受理机构。
本办法所称预付卡 ， 是指发卡机构以特定载体和形式发行的 、可在发卡机构之外购买商品或服务的预付价值。
第三条 支付机构应当依法维护相关当事人的合法权益，保障信息安全和交易安全。
第四条 支付机构应当严格按照《支付业务许可证》核准的业务类型和业务覆盖范围从事预付卡业务，不得在未设立省级分支机构的省（自治区、直辖市、计划单列市）从事预付卡业务。
第五条 支付机构应当严格执行中国人民银行关于支付机构客户备付金管理等规定，履行反洗钱和反恐怖融资义务。
第二章 发 行
第六条 预付卡分为记名预付卡和不记名预付卡。
记名预付卡是指预付卡业务处理系统中记载持卡人身份信息的预付卡。
不记名预付卡是指预付卡业务处理系统中不记载持卡人身份信息的预付卡。
第七条 发卡机构发行的预付卡应当以人民币计价，单张记名预付卡资金限额不超过 5000 元 ， 单张不记名预付卡资金限额不超过 1000 元。
中国人民银行可视情况调整预付卡资金限额。
第八条 记名预付卡应当可挂失 ， 可赎回 ， 不得设置有效期 。
不记名预付卡不挂失，不赎回，本办法另有规定的除外。不记名预付卡有效期不得低于 3 年。预付卡不得具有透支功能。
发卡机构发行销售预付卡时，应向持卡人告知预付卡的有效期及计算方法。超过有效期尚有资金余额的预付卡，发卡机构应当提供延期、激活、换卡等服务，保障持卡人继续使用。
第九条 预付卡卡面应当记载预付卡名称、发卡机构名称、是否记名、卡号、有效期限或有效期截止日、持卡人注意事项、客户服务电话等要素。
第十条 个人或单位购买记名预付卡或一次性购买不记名预付卡 1 万元以上的，应当使用实名并提供有效身份证件。
发卡机构应当识别购卡人、单位经办人的身份，核对有效身份证件，登记身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件或影印件。代理他人购买预付卡的，发卡机构应当采取合理方式确认代理关系，核对代理人和被代理人的有效身份证件，登记代理人
和被代理人的身份基本信息，并留存代理人和被代理人的有效身份证件的复印件或影印件。
第十一条 使用实名购买预付卡的，发卡机构应当登记购卡人姓名或单位名称 、 单位经办人姓名 、 有效身份证件名称和号码 、联系方式、购卡数量、购卡日期、购卡总金额、预付卡卡号及金额等信息。
对于记名预付卡 ， 发卡机构还应当在预付卡核心业务处理系统中记载持卡人的有效身份证件信息 、 预付卡卡号 、 金额等信息 。
第十二条 单位一次性购买预付卡 5000 元以上 ， 个人一次性 购买预付卡 5 万元以上的，应当通过银行转账等非现金结算方式购买，不得使用现金。
购卡人不得使用信用卡购买预付卡。
第十三条 采用银行转账等非现金结算方式购买预付卡的，付款人银行账户名称和购卡人名称应当一致。
发卡机构应当核对账户信息和身份信息的一致性，在预付卡核心业务处理系统中记载付款人银行账户名称和账号、收款人银行账户名称和账号、转账金额等信息。
第十四条 发卡机构应当向购卡人公示、提供预付卡章程或签订协议。
预付卡章程或协议应当包括但不限于以下内容：
（一） 预付卡的名称、种类和功能；
（二） 预付卡的有效期及计算方法；
（三） 预付卡购买、使用、赎回、挂失的条件和方法；
（四） 为持卡人提供的消费便利或优惠内容；
（五）预付卡发行、延期、激活、换发、赎回、挂失等服务的收费项目和收费标准；
（六）有关当事人的权利、义务和违约责任；
（七）交易、账务纠纷处理程序。
发卡机构变更预付卡章程或协议文本的 ， 应当提前 30 日在其网点、网站显著位置进行公告。新章程或协议文本中涉及新增收费项目、提高收费标准、降低优惠条件等内容的，发卡机构在新章程或协议文本生效之日起 180 日内，对原有客户应当按照原章程或协议执行。
第十五条 发卡机构应当采取有效措施加强对购卡人和持卡人信息的保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。未经购卡人和持卡人同意，不得用于与购卡人和持卡人的预付卡业务无关的目的。法律法规另有规定的除外。
第十六条 发卡机构应当按照实收人民币资金等值发行预付卡，严格按照《中华人民共和国发票管理办法》等有关规定开具发票。
第十七条 发卡机构应当通过实体网点发行销售预付卡。除单张资金限额 200 元以下的预付卡外，不得采取代理销售方式。
发卡机构委托销售合作机构代理销售的，应当建立代销风险
控制机制。销售资金应当直接存入发卡机构备付金银行账户。发卡机构应当要求销售合作机构在购卡人达到本办法实名购卡要求时，参照相关规定销售预付卡。
发卡机构作为预付卡发行主体的所有责任和义务不因代理销售而转移。
第十八条 发卡机构应当在中华人民共和国境内拥有 并自主运行独立、安全 的预付卡核心业务处理系统，建立突发事件应急处置机制，确保预付卡业务处理的及时性、准确性和安全性。
预付卡核心业务处理系统包含但不限于发卡系统、账务主机系统、卡片管理系统及客户信息管理系统。
预付卡核心业务处理系统不得外包或变相外包。
第十九条 发卡机构不得发行或代理销售采用或变相采用银行卡清算机构分配的发卡机构标识代码的预付卡，卡面上不得使用银行卡清算机构品牌标识；不得与其他支付机构合作发行预付卡；不同的发卡机构不得采用具有统一识别性的品牌标识。
第三章 受 理
第二十条 发卡机构应当为其发行的预付卡提供受理服务，其自行拓展、签约和管理的特约商户数不低于受理该预付卡全部特约商户数的 70% 。
第二十一条 受理机构只能受理发卡机构按照本办法规定发行的预付卡，受理范围不得超过发卡机构获准办理 “ 预付卡发行与受理 ” 的业务覆盖范围。
受理机构应 当 获得发卡机构的委托，并参照本办法第二十五条的规定，与发卡机构、特约商户签订三方合作协议。 受理机构不得将 发卡机构委托其开展的 预付卡受理业务外包。
预付卡只能在本发卡机构参与签署合作协议的特约商户使用，卡面上不得使用发卡机构委托的受理机构的品牌标识。发卡机构对特约商户应承担的资金结算与风险管理责任不因受理机构参与预付卡受理而转移。
第二十二条 预付卡可与银行卡共用受理终端，但应当使用与银行卡不同的应用程序和受理网络，并采取安全隔离措施，与银行卡交易分别处理和管理。
第二十三条 发卡机构、受理机构 不得发展非法设立、非法经营或无实体经营场所的特约商户。
发卡机构、受理机构 拓展特约商户时应 当 严格审核特约 商户营业执照、税务登记证、法定代表人或负责人的有效身份证件，留存相关证件的复印件或影印件，并对商户的经营场所进行现场核实、拍照留存 。
第二十四条 发卡机构应当通过其客户备付金存管银行直接向特约商户划转结算资金，受理机构不得参与资金结算。
特约商户只能指定其一个单位银行结算账户进行收款。发卡机构应当核验特约商户指定的单位银行结算账户开户许可证或其开户银行出具的开户证明，留存加盖公章的复印件。
第二十五条 发卡机构应当与特约商户签订预付卡受理协议。受理协议应当包括但不限于以下内容：
（一）特约商户基本信息；
（二）收费项目和标准；
（三）持卡人用卡权益的保障要求；
（四）卡片信息、交易数据、受理终端、交易凭证的管理要求；
（五）特约商户收款账户名称、开户行、账号及资金结算周期；
（六） 账务核对、差错处理和业务纠纷的处置要求；
（七） 相关业务风险承担和违约责任的承担机制 ;
（八）协议终止条件、终止后的债权债务清偿方式。
第二十六条 发卡机构、受理机构应 当 在中华人民共和国境内拥有并自主运行独立、安全的预付卡受理系统，建立突发事件应急处置机制 ， 确保预付卡业务处理的及时性 、 准确性和安全性 。
发卡机构、受理机构应当分别建立特约商户信息管理系统及业务风险防控系统。 受理机构不得以任何形式存储与受理业务无关的预付卡信息。
第二十七条 特约商户向持卡人办理退货，只能通过发卡机构将资金退回至原预付卡 。无法退回的，发卡机构应当将资金退回至持卡人提供的同一发卡机构的同类预付卡。
预付卡接受退货后的卡内资金余额不得超过规定限额。
第二十八条 发卡机构 、 受理机构应当加强对特约商户的巡检和监控，要求特约商户在营业场所显著位置标明受理的预付卡名称和种类，按照预付卡受理协议的要求受理预付卡，履行相关义务。
特约商户不得以任何形式存储与商户结算、对账无关的预付卡信息。
特约商户出现损害当事人合法权益及其他严重违规违约操作的，发卡机构、受理机构应当立即终止其预付卡受理服务。
特约商户不得协助持卡人进行任何形式的预付卡套现。
第四章 使用、充值和赎回
第二十九条 预付卡不得用于或变相用于提取现金；不得用于购买、交换非本发卡机构发行的预付卡、单一行业卡及其他商业预付卡或向其充值；卡内资金不得向银行账户或向非本发卡机构开立的网络支付账户转移。
第三十条 预付卡不得用于网络支付渠道，下列情形除外：
（一）缴纳公共事业费；
（二）在本发卡机构合法拓展的实体特约商户的网络商店中使用；
（三）同时获准办理 “ 互联网支付 ” 业务的发卡机构，其发行的预付卡可向在本发卡机构开立的实名网络支付账户充值，但同一客户的所有网络支付账户的年累计充值金额合计不超过5000 元。
以上情形下的预付卡交易，均应当由发卡机构自主受理，不得由受理机构受理。
第三十一条 发卡机构办理记名预付卡或一次性金额 1 万元以上不记名预付卡充值业务的，应当参照本办法第十条、第十一条的规定办理。
第三十二条 预付卡只能通过现、银行转账方式进行充值 。同时获准办理 “ 互联网支付 ” 业务的发卡机构，还可通过持卡人在本发卡机构开立的实名网络支付账户进行充值。
不得使用信用卡为预付卡充值。
办理一次性金额 5000 元以上预付卡充值业务的，不得使用现金。单张预付卡充值后的资金余额不得超过规定限额。
第三十三条 预付卡现金充值应当通过发卡机构网点进行 ,但单张预付卡同日累计现金充值在 200 元以下的，可通过自助充值终端、销售合作机构代理等方式充值，收取的现金应当直接存入发卡机构备付金银行账户。
第三十四条 发卡机构应当向记名预付卡持卡人提供紧急挂失服务 ， 并提供至少一种 24 小时免费紧急挂失渠道 。 正式挂失和补卡应当在约定时间内通过网点，以书面形式办理。以书面形式挂失的，发卡机构应当要求持卡人出示有效身份证件，并按协议约定办理挂失手续。
发卡机构应当免费向持卡人提供特约商户名录、卡内资金余额及一年以内的交易明细查询服务，并提供至少一种24小时免费 查询渠道。
第三十五条 记名预付卡可在购卡 3 个月后办理赎回，赎回时，持卡人应当出示预付卡及持卡人和购卡人的有效身份证件。由他人代理赎回的，应当同时出示代理人和被代理人的有效身份证件。单位购买的记名预付卡，只能由单位办理赎回。 发卡机构应当参照本办法第十条、第十一条的规定，识别、核对赎回人及代理人的身份信息，确保与购卡时登记的持卡人和购卡人身份信息一致，并保存赎回记录。
第三十六条 发行可在公共交通领域使用的预付卡发卡机构，其在公共交通领域实现的当年累计预付卡交易总额不得低于同期发卡总金额的 70% ；其发行的 不记名预付卡，单张卡片余额在 100 元以下的，可按约定赎回。
第三十七条 发卡机构按照规定终止预付卡业务的，应当向持卡人免费赎回所发行的全部记名、不记名预付卡。
赎回不记名预付卡的，发卡机构应当核实和登记持卡人的身份信息，采用密码验证方式的预付卡还应当核验密码，并保存赎回记录。
第三十八条 发卡 机构办理赎回业务的网点数应当不低于办理发行销售业务网点数的 70% 。预付卡赎回业务营业时间应当不短于发行销售业务的营业时间。
第三十九条 预付卡赎回应 当 使用银行转账方式，由发卡机构将赎回资金退至原购卡银行账户。用现金购买或原购卡银行账户已撤销的，赎回资金应 当 退至持卡人提供的与购卡人同名的单位或个人银行账户。
单张预付卡赎回金额在 100 元以下的，可使用现金。
第五章 监督管理
第四十条 中国人民银行及其分支机构依法对支付机构的预付卡业务活动、内部控制及风险状况等进行非现场监管及现场检查。
支付机构应当按照中国人民银行及其分支机构的相关规定履行报告义务。
第四十一条 支付机构应当加入中国支付清算协会。中国支付清算协会应当组织制定预付卡行业自律规范，并按照中国人民银行有关要求，对支付机构执行中国人民银行规定和行业自律规范的情况进行检查。
第四十二条 支付机构不得为任何单位或个人查询、冻结、扣划预付卡内资金，国家法律法规另有规定或得到持卡人授权的除外。
第四十三条 支付机构办理预付卡发行业务活动获得和产生的相关信息，应当保存至该预付卡实收人民币资金全部结算后5年以上；办理预付卡受理、使用、充值和赎回等业务活动获得和产生的相关信息，应当保存至该业务活动终止后 5 年以上。
第四十四条 支付机构不得以股权合作 、 业务合作及其他任何形式，出租、出借、转让或变相出租、出借、转让预付卡业务资质。
第四十五条 支付机构及其分支机构违反本办法的，中国人民银行可依据《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规规章的规定，给予警告、限期改正、罚款、暂停部分或全部业务等处罚；情节严重的，依法注销其《支付业务许可证 》 。
支付机构违反本办法规定，涉嫌犯罪的，依法移送公安机关处理。
第四十六条 特约商户有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构责令支付机构取消其特约商户资格，其他支付机构不得再将其发展为特约商户 ； 涉嫌犯罪的 ， 依法移送 公安机关处理 。
（一）为持卡人进行洗钱、赌博等犯罪活动提供协助的；
（二） 使用虚假材料申请受理终端后进行欺诈活动，或转卖 、 提供机具给他人使用的 ；
（三）违规存储、泄露、转卖预付卡信息或交易信息的；
（四）以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式为持卡人提供预付卡套现的；
（五）在持卡人不知情的情况下，编造虚假交易或重复刷卡盗取资金的；
（六）具有其他危害持卡人权益、市场秩序或社会稳定行为的。
第四十七条 任何单位和个人不得私自设立预付卡交易场所；不得以牟利为目的倒卖预付卡，不得伪造、变造预付卡，不得使用明知是伪造、变造的预付卡。 涉嫌犯罪的，依法移送公安机关处理 。
第六章 附 则
第四十八条 本办法所称中国人民银行分支机构，是指中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。
第四十九条 本办法所称个人有效身份证件包括居民身份证件、军人身份证件、武警身份证件、港澳台居民通行证、外国公民护照等；单位有效身份证件包括营业执照、有关政府部门的批文、登记证书或其他能证实其合法真实身份的证明等。
第五十条 本办法所称 “ 以上 ” 、 “ 以下 ” 、 “ 不超过 ” 、 “ 不低于 ” 均包含本数。
第五十一条 本办法由中国人民银行负责解释。
第五十二条 本办法自 2012 年11月1日起施行。
湘西土家族苗族自治州人民政府办公室关于转发《湘西自治州打击传销工作考核评比办法》的通知
湖南省湘西土家族苗族自治州人民政府办公室
湘西土家族苗族自治州人民政府办公室关于转发《湘西自治州打击传销工作考核评比办法》的通知
州政办发 [2009] 3号
各县市人民政府，州政府各局委、各直属机构：
州打击传销工作联席会议办公室制定的《湘西自治州打击传销工作考核评比办法》已经州人民政府同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。
二OO九年四月十六日
湘西自治州打击传销工作考核评比办法
（州打击传销工作联席会议办公室 二OO九年四月十六日）
第一条 为进一步推动打击传销工作深入开展，根据国务院《禁止传销条例》、《直销管理条例》以及中央社会治安综合治理委员会办公室、国家工商管理总局、公安部《关于做好将打击传销纳入社会治安综合治理目标考评工作的意见》（综治办〔2007〕69号）精神，结合我州实际，特制定本办法。
第二条 全州打击传销工作的考评在州打击传销工作联席会议的领导下，由州打击传销工作联席会议办公室（设州工商局，以下简称打传办）组织实施。
第三条 全州打击传销工作考核和评分遵循公平公正、实事求是、注重实效、易于操作的原则。
第四条 全州打击传销工作考核评比对象为各县市人民政府、州直有关单位，主要考核组织领导、机构建设、工作开展、信息交流、宣传教育、工作成效等情况。年度考核评分实行记分制，基本分为100分，另设加分项目（10分为限）和减分项目（20分为限）。
第五条 考核评分时间自上年11月1日至本年10月31日。
第六条 各县市要参照本办法制定本县市考核办法和评分细则，并于当年11月15日前对照《湘西自治州打击传销工作考核评分标准》（见附件）组织自评，于11月20日前将自评情况及相关考核数据书面报送州打传办。
第七条 州打传办要会同相关单位适时通过明查暗访等形式对各县市打击传销工作进行检查，对工作不力、问题严重的，及时进行通报，并将相关情况报送州社会治安综合治理委员会办公室；对影响社会治安等问题特别严重的，提请州社会治安综合治理委员会办公室进行黄牌警告。州打传办会同相关单位每年下半年适时组织对县市打击传销工作进行年度检查。
第八条 州打传办组织考核评分小组，依据各县市自评、年度检查结合日常考核、暗访、群众反应等情况，按照《湘西自治州打击传销工作评分标准》对各县市工作进行综合考核和评分。对州直相关单位考评标准由州打传办另行制定。
第九条 考核评分情况作为当年度各县市打击传销工作纳入社会治安综合治理考核评分的主要依据。各县市的考核评分结果，由州打传办向各县市人民政府及打击传销工作联席会议（或领导小组）通报。
第十条 打击传销工作先进集体、先进个人评选工作。
（一）评选条件：在防范打击活动和完成考评任务中，表现突出，成绩显著的单位和个人。发生重大打击过失或蓄意隐瞒错误事实不报的，推荐材料弄虚作假或名不符实的，不能评为先进。
（二）奖励：所评定的先进单位和先进个人，由州人民政府授予“湘西自治州打击传销工作先进集体”和“湘西自治州打击传销先进个人”称号，并颁发证书、奖牌、奖金。奖励经费由州财政列入打击传销工作经费专项。
第十一条 本办法由州工商局负责解释。
第十二条 本办法从下文之日起执行。
附：湘西自治州打击传销工作考核评分标准
附件：
湘西自治州打击传销工作考核评分标准
项目名称
考核内容和标准
标分标准
分值
得分
组织领导
（15分）
1、县市人民政府成立打击传销工作联席会议或领导小组及其办公室
未成立机构的，扣4分
4分
2、县市联席会议或领导小组组织召开工作会议，研究部署打传工作
一年内未召开一次工作会议的，扣3分
3分
3、县市人民政府领导及时协调解决打击传销工作中的重大问题，经常下基层指挥、督促检查打击传销工作
对传销工作中重大问题解决不力的，扣1分；政府领导很少下基层指挥、督促检查打传工作的，扣1分
2分
4、地方财政安排保障打传工作开展专项经费
县市财政未安排专项经费的，扣3分
3分
机制建设
（15分）
1、明确联席会议或领导小组成员单位职责，形成协作配合机制
没有明确打击传销部门职责的，扣2分；部门之间相互推诿，不切实履行打传工作责任的，视情况扣1至2分
4分
2、县市把打击传销工作纳入社会治安综合治理考核范围
没有把打传工作纳入综合考核的，扣4分
4分
3、县市制定打击传销工作考核办法及评分细则，组织评分考核
没有制定办法和细则并组织考核的，扣3分
3分
4、制定打击传销规范性文件、工作计划或方案，并加以落实
没有按要求制定有关打击传销规范性文件、工作方案和计划的，每项扣2分
4分
工作开展
（45分）
1、开展打击传销进社区、进农村、进校园、进人力资源市场等宣传教育活动，在广场、街头、车站、码头等设点宣传，组织宣传车队宣传，通过各种媒体广泛宣传
没按要求开展打击传销进社区、进农村、进校园、进人力资源市场等宣传教育活动的视情况，扣1至3分；没按要求在广场、街头、车站等设点宣传的，视情况扣1至3分；未按要求组织宣传车队宣传的，扣2分；利用各种媒体宣传不力的，视情况扣1至2分
10分
2、根据统一部署及本地传销活动态势组织开展打击传销集中行动
没有下发通知进行专门部署的，扣2分；没有进行集中排查的，扣2分；没有做好对清查出的传销人员劝返遣散工作的，扣2分；没有对传销组织和传销骨干进行严厉打击的，扣2分
8分
3、将打击传销纳入巡查计划，加强对重点区域、重点场所巡查，发现传销及时打击，将传销控制在萌芽状态
工商、公安等相关部门没把打击传销纳入巡查计划的，扣2分；发现传销没及时查处的，每次扣1分，最多扣2分
4分
4、建立健全举报制度，畅通举报渠道，依法立案、查办传销案件。
未建立传销举报制度的，扣2分；对群众举报和上级交办的传销案件没有正当理由未及时查处的，每次扣1分，最多扣4分；有关行政部门对涉嫌犯罪的传销案件没及时移送的，每起扣1分，最多扣2分；公安机关对不构成犯罪的传销案件没及时移交有关行政部门处理的，每起扣1分，最多扣2分
10分
5、加强对流动人口和出租房屋的管理，按“五个一”的标准组织开展“创建无传销乡镇、无传销社区”活动
未对流动人口和出租房屋实施有效管理的，扣3分；未按要求对创建无传销乡镇、无传销社区工作进行部署的，扣2分；未按要求开展好创建无传销乡镇、无传销社区活动的，视情况扣1至5分
10分
6、及时按要求完成上级和当地党委、政府专题研究部署的打传工作以及主要领导对打传工作作出的专门批示
无正当理由，未及时按要求完成部署、安排工作的，每次扣1分
3分
信息交流
（10分）
1、县市建立信息专报及重大信息上报制度，能及时按要求向上级机构如实报告情况
没有建立信息专报和重大信息上报制度的，扣2分；没有及时向上级部门报送打击传销工作总结及统计报表等，每次扣1分；向上级和有关部门虚报、瞒报、漏报打传信息的，每次扣1分
6分
2、建立联系人制度，打击传销联席会议成员单位有专人负责联络
未按要求建立信息联络员制度的，扣1分
1分
3、及时将传销企业、传销人员、传销窝点及传销、直销相关情况按要求录入打击传销信息系统，实现信息共享
未及时录入有关信息的，每次扣1分
3分
工作成效
（15分）
1、群众向国家、省、州有关部门举报、反映区域内传销现象情况，传销得到有效遏制情况
群众向国家、省、州反映属实的举报，一次扣1分，最多扣2分；由于打击不力，造成传销活动猖獗的扣4分，造成传销活动严重的，扣2分，造成传销活动存在但并不严重的，视情况扣1至2分
6分
2、本地人员流至外地参加传销活动情况
县市有大量人员流入外地从事传销的，扣3分；有相对较多人员流入外地从事传销的，视情况扣2分；有相对较少人员流入外地从事传销的，扣1分
3分
3、传销人员群体上访、闹事现象
上百人上访的，每次扣3分；10至99人上访的每次扣2分；4至10人上访的每次扣1分
3分
4、群众对打击传销工作满意度
群众向国家、省、州投诉反映，经核实，由于工作不力，造成群众不满意的，每次扣1分
3分
加分项目
(10分
为限)
1、打击传销工作被中央、省主流媒体正面报道的
每次加2分，最多加6分
2、打击传销工作经验、做法在国家级、省级会议、简报等推广的
每次加1分，最多加3分
3、成功查处省、州工商、公安交办的大要传销案件
每件加2分
4、将打击传销工作纳入县市社会治安综合治理考核的
加2分
5、县市财政将打击传销工作专项经费列入当地财政预算的
加3分
减分项目
(20分
为限)
1、被中央和省级主流媒体曝光打击传销工作不力的
每次扣5分
2、因打击工作不力，被党中央、国务院，省委、省人民政府和州委、州人民政府点名批评的，被州综治办进行黄牌警告的
每次扣5分
3、打传工作出现失职、渎职现象的
每次扣4分
4、查办的传销案件被上级部门和司法部门撤销的
每案扣2分
得分