中国工商银行


中国工商银行关于下发《中国工商银行国营工交企业流动资金贷款暂行办法》的通知

1986年8月25日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，总行直属院校：
为了加强对国营工交企业的流动资金贷款管理，提高经济效益，促进国民经济健康发展，保证经济体制改革的顺利进行，总行在总结过去工业贷款办法的基础上，根据发展有计划商品经济的要求，制定了《中国工商银行国营工交企业流动资金贷款暂行办法》，现发给你们，望认真贯彻执行，并对有关问题通知如下。
一、集体工交企业流动资金贷款的发放、管理、检查、收回比照此办法执行。
二、新建、扩建企业铺底流动资金不足30％，凡补充计划落实，并能够在一、二年内补足，经济效益好的，银行可发放特种贷款。一九八六年一月一日以后发放的特种贷款，年息按10．8—14％收取。由于此项贷款属临时性政策，故没有列入《办法》，请各行按照有关规定执行。
三、由于经济改革和金融体制改革正在进行，新旧体制处在并存，交错时期。企业的内部机制、经营方式还在不断变化，银行的信贷制度也在不断改革，目前很难拿出定型的完整的办法。因此，这个《办法》是个过渡办法，需要不断根据新情况修改完善，以便使信贷制度逐步实现由适应产品经济向适应商品经济转变。

附：中国工商银行国营工交企业流动资金贷款暂行办法

第一章 总 则
第一条 根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》、《借款合同条例》和有关规定，特制定本办法。
第二条 中国工商银行（下按银行）对国营工业生产企业、交通运输企业、物资供销企业和科研单位（以下简称工交企业）发放流动资金贷款是国家发展、调节和管理经济的重要手段。其任务和目的是：以提高社会经济效益为中心，运用信贷、利率杠杆，促进和监督企业合理有效地使用资金，加速资金周转，支持企业发展社会主义商品生产，为现代化建设服务。
第三条 工交企业凡经县以上工商行政管理部门批准登记注册，具有法人资格，实行独立经济核算，拥有一定比例的自有流动资金，建立了流动基金补充制度，遵守国家政策法令和银行信贷管理的规定，并在工商银行开立帐户的，均可按规定申请流动资金贷款。
第四条 银行要根据国家的方针政策，按照“区别对待、择优扶植”的原则和批准的信贷计划发放贷款。贷款要有适用适销的物资做保证，有还款资金来源，按期归还。

第二章 贷款种类
第五条 工业周转贷款。工交企业为完成当年生产、经营计划，超过规定比例流动基金的正常、合理资金需要，在银行批准的年度信贷计划内，可申请工业生产周转贷款。期限最长不超过一年。
第六条 流动基金贷款。工交企业自有流动基金达不到银行规定比例的，可申请流动基金贷款。此贷款属垫付性质，期限二至三年。工交企业自有流动资金应有额，以上年定额流动资金实际平均占用额为基础，生产企业按70％，物资供销企业按50％计算。
第七条 临时贷款。工交企业由于临时性、季节性等原因，超过银行批准的年度信贷计划的资金需要，可申请临时贷款。贷款期限一般不超过六个月。
第八条 卖方信贷。产品列入国家计划，质量在全国处于领先地位的企业，经批准采取分期收款销售产品时，可申请卖方信贷。此种贷款期限一至二年，企业按贷款回收进度分次归还贷款。
第九条 票据贴现贷款。持有银行承兑或商业承兑汇票的企业，流动资金发生周转困难时，可申请票据贴现贷款。贴现贷款期限最长不超过六个月。
第十条 科技开发贷款。工交企业和实行企业管理的科学、研究单位，在研究、仿制、消化新技术，试制新产品，推广应用新技术成果的过程中，由于资金不足可申请科技开发贷款，贷款期限最长不超过三年。具体做法，按照总行《关于科技开发贷款的若干规定》执行。
第十一条 专用基金贷款。工交企业因专用基金先用后提，进行固定资产大修理和小型技术改造，已提专用基金不足时，可在专用基金计划提取额度内，申请专用基金贷款。期限最长不超过十八个月。
第十二条 结算贷款。工交企业因销售产品，采购物资，使用托收承付或信用证结算方式所需要的在途资金，可申请结算贷款。
采取托收承付结算方式的企业，在发货后三天（特殊情况最长不超过七天）之内办理托收的，可申请托收承付结算贷款，贷款期限，以托收承付结算凭证的传递和银行内部办理手续时间为准。企业超过规定天数办理托收承付结算时，银行只办托收，不办贷款。
采用信用证结算方式的购货单位，银行根据企业的订货合同和应存入保证金的额度，发放信用证结算贷款，信用证结算联行报单划回时，以借款单位结算帐户内主动收回同额贷款。
第十三条 根据经济体制改革和商品经济发展的需要，经总行批准的其他贷款。

第三章 贷款的政策界限
第十四条 借款单位必须坚持社会主义方向，按照国家的方针政策和社会需要进行生产经营活动，对符合国家要求的跨地区、跨行业的横向经济联合体；企业生产经营适销对路的产品、物资；经营管理好，产品质量好，资金周转快，经济效益高的企业，银行贷款优先支持。对经营管理不善，信用不好，经济效益差的企业；对不按国家计划和市场需要盲目生产和采购的企业；对已列入淘汰产品而继续生产的企业，银行不予贷款。
第十五条 企业流动资金和银行贷款只能用于生产周转和经营活动，不得用于基本建设和其他财政性开支；不得垫交未实现的税金和利润；不得垫付消费基金和职工借支。对违反上述规定的企业，要限期清理，收回贷款，并给予信贷制裁。
第十六条 工交企业亏损没有弥补来源的，银行不贷款。对于企业计划内亏损占用的贷款，要在两个月内弥补，逾期不补的，银行停止新贷款、扣收旧贷款并加收利息；对企业超计划亏损和虚盈实亏而占用的贷款要加收利息，限期扭亏，在限期内不能扭亏的，停止发放新贷款并收回同额旧贷款。
第十七条 工交企业必须按规定补充自有流动资金。企业编制补充流动资金计划，银行列入年、季贷款计划，按季进行补充。对不按规定补充自有流动资金的企业，停止发放新贷款，并相应收回同额流动基金贷款。
第十八条 借款单位发生关、停、破产等情况，无力偿还贷款时，银行要按照法律程序和有关规定处理借款单位作为贷款保证物资或抵押、担保的财产；借款单位资不抵债时，由担保单位或企业主管部门归还贷款。

第四章 贷款的管理和检查
第十九条 凡向银行申请流动资金贷款（结算贷款除外）的企业，必须根据年度产、供、销计划，向开户银行编报年度、季度借款计划，经银行审核批准后，企业才能借款，如由于客观原因需超过借款计划时，经银行同意，由企业办理追加计划手续。
第二十条 企业借款时，要根据《借款合同条例》的规定，与银行签定借款合同（借款合同格式由各省、自治区、直辖市分行制定，并报总行备案）。企业借款要逐笔申请，银行按性质和用途审查、核批贷款。
第二十一条 企业借款到期不能归还时，应提前五天向银行提出展期申请，经银行同意，办理展期手续。展期只限一次。银行不同意展期的，按逾期贷款处理。
第二十二条 银行要加强对流动资金贷款的管理，实行贷前调查，贷时审查，贷后检查，审批手续要完善，承担贷款责任要明确，保证贷款安全，减少风险。
第二十三条 企业要按时向银行报送月、季、年度产、供、销计划，财务计划和这些计划执行情况的会计、统计报表及其他有关资料。对不按规定编报计划和不按时报送报表资料的企业，银行不予贷款。企业主管部门汇总的上述计划、报表要报送同级银行。银行要定期考核企业流动资金占用水平和周转计划完成情况。
第二十四条 工交企业合并时，银行要与有关部门落实债权债务和所欠银行贷款的偿还单位，并办理新的贷款手续。未经落实的，一律由并入企业承担合并单位的银行借款。
第二十五条 流动资金贷款利率和加息，按照人民银行规定办理。

第五章 附 则
第二十六条 本办法由中国工商银行总行制定，修改、解释亦同。
第二十七条 各省、自治区、直辖市分行可根据本办法，结合当地实际情况制定实施细则，并报总行备案。
第二十八条 本办法自一九八六年九月一日起执行，以前颁发的工业贷款办法同时废止，以本办法为准。


北京市人民政府


北京市地热资源管理办法


北京市人民政府令
　（第３５号）


　　《北京市地热资源管理办法》已经１９９９年８月１７日市人民政府第１７次常务会议通过，现予发布，自１９９９年１０月１日起施行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　市长　刘　淇
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九九年八月二十八日


第一条 为加强本市地热资源的管理，科学勘查、合理开发和保护地热资源，保障地热资源的可持续利用，根据《中华人民共和国矿产资源法》和《北京市矿产资源管理条例》及其他有关法律、法规，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称地热资源是指埋藏在地面以下岩石和流体中的热能，包括热水型、蒸气型、地压型、岩浆岩型和干热岩型五种类型。其中热水型地热是指温度在25℃以上（含25℃）的基岩水和天然出露的温泉。
第三条 凡在本市行政区域内勘查、开发、利用地热资源，必须遵守本办法。
第四条 市地质矿产行政主管部门负责本市地热资源的统一管理，日常工作由市地热管理处具体负责。
第五条 地热资源的勘查、开发，坚持统一规划、合理开发、综合利用、注重效益和开发与环境保护并重的原则。
在资源合理配置的前提下，应当根据首都城市性质和功能的要求，优先发展有利于改善城市生态环境、提高人民生活质量的地热开发项目。
第六条 地热资源的开发利用规划，由市地质矿产行政主管部门会同有关部门制定，报市人民政府批准后实施。
第七条 勘查地热资源必须依法缴纳探矿权使用费和探矿权价款；开采地热资源必须依法缴纳采矿权使用费、采矿权价款、资源税和矿产资源补偿费。
矿产资源补偿费按照地热资源的温度、用途和开采量计征。
第八条 勘查、开采地热资源，由市地质矿产行政主管部门审批登记，颁发勘查许可证、采矿许可证。
开采热水型地热资源，必须凭市地质矿产行政主管部门核发的允许开采通知书先到市水行政主管部门办理取水许可证，凭取水许可证到市地质矿产行政主管部门办理采矿许可证。
未取得勘查许可证、采矿许可证，擅自勘查、开采地热资源的，由市地质矿产行政主管部门对地热井及其附属设施予以查封。
第九条 开发利用地热资源前，开发单位必须向市地质矿产行政主管部门提交地热资源开发、利用和保护方案，建立健全节能节水措施，完善相关设施。无节能节水设施或者节能节水设施不符合要求的，不得开发利用。
第十条 开发利用地热资源，应当按照温度的差异实施梯级利用，采用先进技术，提高地热利用率。
第十一条 承担地热勘查设计和地热井施工的单位，必须持有关部门颁发的资格证书，到市地质矿产行政主管部门办理登记备案手续。
地热井施工必须严格遵守国家有关规程规范。地热井施工竣工后，开发单位和施工单位必须在验收合格后3个月内向市地质矿产行政主管部门汇交有关材料。
第十二条 本市对地热资源实行保护性限量开采。
市地质矿产行政主管部门在每年年初向开发单位下达地热资源开采计划指标。开发单位必须在核定的计划指标内开采地热资源，禁止超计划指标破坏性开采地热资源。
开采热水型地热资源，必须在市水行政主管部门核定开采限量的基础上，由市地质矿产行政主管部门根据地热开发利用规划、地热田开发状况、动态观测资料及利用规模等因素，向开发单位下达开采计划指标。
开发单位必须按规定向市地质矿产行政主管部门报送地热资源的月开采量、水温、水位等资料。
第十三条 开采地热资源，必须安装计量表。采、灌两用的，应当分别安装采、灌两套计量表。计量表发生故障时，开发单位应当及时予以修复或者更换。不能计量期间，其开采量可以按每日开采时间和泵额定流量计算，但是时间不得超过1个月。
第十四条 开发单位应当加强对地热井及其附属设施的维护和管理，建立技术档案。地热井实行专人管理。
第十五条 报废地热井，必须报市地质矿产行政主管部门审批；维修地热井，必须报市地质矿产行政主管部门备案。
经批准报废后的地热井不得擅自开发利用，由市地质矿产行政主管部门作为地热田动态监测井使用；不能作为地热田动态监测井使用的，由开发单位进行全孔封堵或者采取其他有效措施予以妥善处理。
第十六条 经批准进行地热采暖的，开发单位应当创造条件进行地热采暖弃水的人工回灌。按规定进行地热采暖弃水人工回灌的，可以减收回灌量相应温度的矿产资源补偿费。
第十七条 不得擅自转让地热资源探矿权、采矿权。确需转让地热资源探矿权、采矿权的，必须经市地质矿产行政主管部门批准。
第十八条 开发利用地热资源应当接受环境保护、卫生防疫等部门的指导和监督。
地热资源利用后的弃水应当符合本市的有关规定和排放标准，采暖后的排放温度不得高于30℃。
第十九条 违反本办法，由市地质矿产行政主管部门按照下列规定予以处罚：
（一）未取得勘查许可证、采矿许可证，擅自勘查、开采地热资源或者擅自开发利用报废地热井的，责令停止违法行为，没收违法所得，予以警告，可以并处10万元以下的罚款。
（二）擅自印制或者伪造、冒用勘查许可证、采矿许可证的，没收违法所得，可以并处10万元以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（三）不按期缴纳本办法规定应当缴纳的费用的，责令限期缴纳，并从滞纳之日起每日加收2‰的滞纳金；逾期仍不缴纳的，吊销勘查许可证、采矿许可证，并可以申请人民法院强制执行。
（四）无节能节水设施或者节能节水设施不符合要求以及超过核定的开采计划指标、采取破坏性开采方法开采地热资源的，处以1万元以上10万元以下的罚款，可以吊销采矿许可证；造成地热资源严重破坏的，依法对直接责任人员追究刑事责任。
（五）拒绝接受监督检查，不如实报告并提供有关情况和资料的，责令限期改正；逾期仍不改正的，处以5000元以上5万元以下的罚款；情节严重的，吊销勘查许可证、采矿许可证。
（六）未经批准，擅自转让地热资源探矿权、采矿权的，责令改正，没收违法所得，处以1万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，吊销勘查许可证、采矿许可证。
第二十条 破坏地热井及地热动态监测设施；拒绝、阻碍执法人员依法执行公务的，由公安机关依照治安管理处罚条例的规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十一条 本办法自1999年10月1日起施行。1985年6月12日市人民政府发布的《北京市人民政府关于加强地下热水资源管理的暂行规定》同时废止。



1999年8月28日